Банк России обновил рекомендации по контролю за операциями с наличными деньгами, сделав требования более строгими для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Теперь банки обязаны отслеживать такие операции независимо от их суммы, в отличие от прежнего порядка, когда контроль начинался только при оборотах от 30 млн рублей в месяц. Для физических лиц критерий остался прежним: контроль требуется при разовых операциях от 5 млн рублей или совокупной сумме за месяц, превышающей этот порог.
В старой версии правил контроль происхождению средств также инициировался при большом количестве транзакций, например, если клиент совершал не менее десяти операций по 100 тыс. рублей в течение 30 дней с последующим выводом средств за рубеж. Новые правила упрощают этот механизм, делая его более универсальным для бизнеса.
Фонд изменений связан с ростом доли наличных расчетов в экономике. По данным регулятора, во втором квартале 2026 года доля наличных платежей впервые за много лет снизилась, составив 88,4%, после роста до 88,9% в первом квартале того же года. Доля наличных монетно росла с 55,6% в 2018 году до 88% в 2025 году.
Параллельно увеличивается масса наличных денег в экономике: на 1 января 2025 года она составляла 18,7 трлн рублей, на 1 января 2026 года — 19,7 трлн рублей, а к 1 июля 2026 года достигла 21,3 трлн рублей.
