Банк России опубликовал методические рекомендации для кредитных организаций, направленные на определение источников денежных средств при операциях с крупными суммами наличности. Регулятор уточнил, что меры касаются операций, нехарактерных для обычного бизнеса или бытовых расчетов, а именно разовых сделок или совокупности операций за месяц, сумма которых равна или превышает 5 миллионов рублей. Эти правила затронут узкий сегмент клиентов и не будут влиять на интересы добросовестных граждан.
В случае превышения указанного порога банки обязаны определять финансовое положение клиента и источники его средств до совершения операции, получать документальное подтверждение этих данных, проверять соответствие операций целям деятельности клиента, а также контролировать размер суммы, включая операции через банкоматы и другие технические устройства.
