Банк России обновил методические рекомендации для кредитных организаций, ужесточив контроль за источниками происхождения крупных сумм наличных денег клиентов. Документ вступил в силу 26 октября и отменяет предыдущие нормы по этой тематике.
Новые рекомендации распространяются на операции граждан с наличными суммами от 5 млн рублей однократно или суммарно в месяц.
Банки обязаны определять финансовое положение клиентов и получать документальное подтверждение происхождения средств до совершения операций.
Контроль за происхождением средств для компаний и индивидуальных предпринимателей теперь осуществляется независимо от суммы операции.
В перечень подозрительных операций входят внесение наличности на счет, переводы без открытия счета, покупка инвестиционных драгоценных металлов и обмен валюты.
Предыдущие рекомендации ЦБ по этой тематике отменяются, а новый документ объединяет ранее изданные нормы.
Меры направлены на выявление операций, связанных с отмыванием доходов, полученных преступным путем, включая введение теневой наличности в легальный оборот.
Расхождения в источниках
В старых рекомендациях контроль для юрлиц начинался с сумм от 30 млн руб. в месяц, а также учитывал большое количество операций, тогда как в новых правилах контроль для юрлиц и ИП применяется независимо от суммы операции.
«Банк России выпустил методические рекомендации кредитным организациям по определению источников денежных средств, когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных» — РИА Новости
«Банк России не выступает против наличных как таковых, а новые рекомендации направлены только против оборота наличных неустановленного происхождения» — Lenta.ru
«Те лица, которые практически не работают или работают, получая низкие доходы, неожиданно используют миллионы рублей, а иногда и долларов, могут стать центром внимания, и их доходы будут вызывать вопросы» — РБК